Nincs könnyű helyzetben, ha a mai piaci viszonyok mellett megtakarítását jó helyen szeretné tudni. Ajánlatok ezreivel bombázzák a bankok, egymás után nyílnak az új pénzintézetek, új befektetési konstrukciókat reklámoznak a TV-ben, melynek buktatói csak később derülnek ki. Már néhány éve a biztosítók és szakosított pénzintézetek is beszálltak a befektetésekbe.
Hogyan tud az átlagember eligazodni? Hol van a pénze biztonságban? Ki vállalja a felelősséget? Mekkora hozamra számíthat? Vállalnak-e árfolyam-garanciát? Mind olyan kérdések, melyre sokszor az üzletkötő sem tudja a választ, akit megbíztunk családunk megtakarításának befektetésére.
Amíg más országokban a befektetési ismereteket az ifjúság a szülőktől lesi el, illetve az iskolában tanítják, addig hazánkban nincs 20 éve, hogy megjelentek a modern befektetési formák, és már nemcsak a bankbetétbe fektethetjük a pénzünket.